Publié le LCB-FT : un guide pour connaître les informations, justificatifs et données personnelles que votre professionnel de l’assurance peut vous demander
Les professionnels du secteur financier (banques, assurances…) participent à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), notamment parce qu’ils gèrent des produits d’épargne sur lesquels pourraient être versés des fonds issus ou destinés à ces activités illégales.
La réglementation relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) leur impose de mettre en œuvre des mesures de vigilance. Ils doivent notamment vérifier l’identité de leurs clients, connaître leur situation et exercer un contrôle sur leurs opérations afin d’identifier celles qui pourraient présenter un risque.
Concrètement, votre assureur peut être amené à vous demander des informations sur votre situation personnelle et professionnelle, votre patrimoine ou encore vos revenus.
Il peut également vous interroger sur l’origine des fonds versés sur un contrat d’assurance vie, ainsi que sur la destination ou l’utilisation des sommes versées lors du dénouement de ce contrat par exemple.
Ce guide, réalisé par AGEA, France Assureurs et Planète CSCA, a pour objectif d’expliquer aux assurés les raisons pour lesquelles les professionnels de l’assurance leur demandent des informations, justificatifs et données personnelles.
Documents à télécharger
Guide LCB-FT – De quoi votre professionnel de l’assurance a-t-il besoin pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ? (PDF)
